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给我资金投入带来深刻影响的书(一)

08-23 最新

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3.获得《去中心化的金融实战资金投入办法论》电子书

大家有的读者留言期望我推荐几本自己看过的资金投入方面的书。

这又让我想起自己早年在踩了不少坑,迷茫时的经历。当时的我很痛苦,对自己屡战屡败的情况感到非常无力也非常难过,于是想到了读一些前辈的书。

记得最早我读的书是利弗莫尔那本《股票大作手回忆录》。这本书被大多数人奉为资金投入类的必念书籍。但奇怪的是当我读完这本书后,留下的印象却并非太深刻,我不知晓是否由于利弗莫尔一生四次破产的经历在潜意识中影响了我对这本书的认知,所以到今天我对这本书的感受都比较通常。

下面我在一次偶然的机会中读到一本巴菲特的传记,这本书由于太早读而且书名非常长,所以名字目前我忘记了。这本传记当时很吸引我,也在方方面面直接影响了我后来的资金投入方法和思维方法。目前回想起来它吸引我是什么原因有两点:

第一个是书中的一个数据:巴菲特几十年的资金投入概要下来,年化平均收益都只有不到20%,这和我印象中所谓的“大师们”动不动几倍几十倍的印象相距甚远,但要紧的是这个看上去不高的收益率是几十年平均下来得到的。要在这么长的时间里都能维持这个收益率这才是巴菲特的厉害之处。这一点让我看到了“常胜将军”的威力,也让我从此对所谓的暴富再也没了冲动和艳羡。并且让我认识到,资金投入是一生的事。

高瓴资本的张磊过去说过,资金投入就像流水,流水不争先,争的是连绵不绝。这正是巴菲特一生资金投入的真实写照。

第二点是巴菲特明确地说,对大部分一般资金投入者而言,买指数基金远远好于买个股,也好于买一些主动的基金。

这是我后来资金投入沪深300指数很直接的驱动力。在后来我资金投入股市的过程中,也看到了海量所谓明星经理管理的基金最后跑输沪深300指数的事实。还有一个更讽刺的例子是,2008年金融危机后,巴菲特那场公开挑战华尔街的战役:巴菲特就买指数基金,另一位同意挑战的所谓明星经理主动选股,结果在比赛到期日后,果然那位明星经理选的股票还不如巴菲特资金投入的指数基金。

这本书非常厚,我读了三遍,但浓缩下来的精华和对我影响最深的就是上面两点。

下面,我读了巴菲特的老师格雷厄姆的那本《聪明的资金投入者》,读完这本书,再结合我读巴菲特传记中的感受,我开始尝试同意在熊市入场、买低估值资金投入品的方法。

除去巴菲特,吉姆罗杰斯也是我佩服的资金投入大师。因此他著述的那本《水晶球:吉姆·罗杰斯和他的资金投入预言》一上市我就立刻入手拜读。

这本书给我印象很深的有三点:

一是他在书中对华尔街的描述彻底粉碎了我脑海中原有些对所谓“资金投入精英们”那种聪明、理性、在资金投入界无往不利的形象,让我了解原来这部分所谓的“精英们”不少都是靠基金固有些管理费活着,绝大部分也和小散一样,三根阳线改变信仰。

他们之所以能进入华尔街并非由于他们在资金投入范围的水平多么高,而是因为他们有光鲜的学历。而我一个人后来的资金投入领会让我认识到在资金投入界,大家其实根本无需多么靓丽的学历,多么高深的常识。

所以自此我日渐认识到不少所谓的机构资金投入者只是资金量大的小散而已。我再也没了对基金经理们的那种迷思,也不相信什么“明星经理”的故事,并且更坚定了我不买任何主动基金的做法。

这本书给我第二个印象非常深的是,罗杰斯在书中坦诚,自己很不擅长捕捉价格行情走势,非常不擅长判断价格短期的涨跌。并且他还写到他不少非常得意的资金投入品在买入时价格并非最低,甚至在他买入后价格还在下跌,但后来再回首,他资金投入的机会在整个历史长河中看都是相当低的低位。

他不善于捕捉短期价格行情走势的特征简直和我的特征完全相同,由于我也很不擅长判断短期价格的走势,并且我也常常在买入一个资金投入品后,它的价格也还会继续下跌。

但罗杰斯觉得只须保证在长期趋势中买入在大体接近低位就好了。

这一看法给了我很大的信心和勇气并且对我后来的影响至深。

第三个给我印象非常深的是他善于的是看大趋势,从每人都能发现的公开信息中捕捉低估值的范围。

这一点我也在后来的学习和实践中深深领会到了。

我在前面资金投入经历中提到的,我看波罗的海指数的低估,白银的低估,石油的低估等等都是来源于罗杰斯的这种考虑方法。

这本书还让我看到即使是大师们也有不少不足,也有自己不善于的范围,而他们的成功更多的是极致地发挥了我们的长处。所以成功并不是遥不可及,由于大家每一个人都有我们的长处,那大家发挥源于己的长处就肯定可以在资金投入中找到我们的定位。

所以大家找到自己最善于的范围,最好的资金投入方法,将我们的优势发挥出来就好了。

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